Spisu treści:
- Co to jest fundusz inwestycyjny
- Jak zarabiać z funduszem inwestycyjnym
- Jakie są zalety funduszy inwestycyjnych
- Jakie są wady funduszy inwestycyjnych
- Jak kupić udział w funduszu inwestycyjnym?
- Czym różni się tradycyjny fundusz inwestycyjny od giełdy
- O czym należy pamiętać o funduszach inwestycyjnych
2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2023-12-17 04:07
Możesz kupić część portfela utworzonego przez spółkę zarządzającą i oczekiwać, że wzrośnie jej cena.
Co to jest fundusz inwestycyjny
Fundusz inwestycyjny - fundusz inwestycyjny - to portfel zawierający różne cenne aktywa, które mogą generować dochód.
Z punktu widzenia aktywów bazowych są to nieruchomościowe fundusze inwestycyjne, instrumenty rynkowe, np. akcje i obligacje, a także kombinowane, które mogą być oparte na tak wyjątkowych aktywach, jak wina, dzieła sztuki itp..
Maxim Fedorov Wiceprezes QBF
Jak sama nazwa wskazuje, fundusz powierniczy dzieli się na sprzedawane udziały. Nabywca kupuje nie konkretną akcję lub, powiedzmy, pokój, jeśli mówimy o nieruchomościach, ale „kawałek” całego portfela. Zarządzany jest przez profesjonalnego uczestnika rynku, którego celem jest pomnażanie kapitału. Na przykład kupuje papiery wartościowe z portfela lub wynajmuje nieruchomości.
Istnieją fundusze inwestycyjne dla inwestorów kwalifikowanych i niewykwalifikowanych. I są nieco inne. Ale o funduszach inwestycyjnych będziemy mówić tylko dla niewykwalifikowanych inwestorów, czyli zwykłych ludzi, którzy chcą zainwestować swój kapitał. Ponieważ inwestorzy kwalifikowani – profesjonalni uczestnicy rynku papierów wartościowych i organizacje – wszystko wiedzą sami.
Jak zarabiać z funduszem inwestycyjnym
Jednostki nie oznaczają dochodu pośredniego. Inwestycji w fundusze inwestycyjne nie można po prostu wycofać w całości lub w części. Pieniądze możesz zdobyć na dwa sposoby:
- Spłacić udział - a firma zarządzająca zrekompensuje to pieniędzmi.
- Sprzedaj swój udział innemu inwestorowi.
Pierwsza metoda jest prostsza, jednak spłata nastąpi po aktualnej wartości. Możesz targować się z kupującym, ale nadal musisz go znaleźć. W tym celu dozwolone jest zaangażowanie pośredników, takich jak brokerzy.
Akcje można nie tylko sprzedać, ale także przekazać w spadku lub podarować.
Jakie są zalety funduszy inwestycyjnych
Możliwość zakupu aktywów o wysokiej wartości
Według Maxima Fiodorowa racjonalne jest traktowanie akcji jako udziału w zdywersyfikowanym portfelu, który zawiera czasami dość drogie instrumenty. Na przykład fundusz inwestycyjny może zawierać akcje o wartości kilkuset tysięcy każda. A akcja będzie kosztować tylko 5-10 tysięcy rubli.
Odporność w okresach zwiększonej zmienności rynku
Dzięki dywersyfikacji fundusze inwestycyjne są w stanie wykazać się większą stabilnością niż pojedyncze instrumenty czy portfele gromadzone przez zwykłych inwestorów.
Wszystko to sprawia, że fundusze inwestycyjne są dość atrakcyjne dla klientów, także tych posiadaczy kapitału, którzy jako pierwsi sięgają po nowoczesne instrumenty finansowe.
Maksym Fiodorow
Łatwość kontroli
Inwestor inwestuje pieniądze, a spółka zarządzająca dba o zawartość portfela.
Potencjalnie wysoka wydajność
Jeśli portfel jest dobrze zbilansowany, może przynosić znacznie wyższe zyski niż lokata bankowa.
Zachęty podatkowe
Jeśli posiadasz udział przez ponad trzy lata i kupiłeś go w 2014 roku lub później, nie musisz płacić podatku dochodowego przy sprzedaży lub umorzeniu.
Jakie są wady funduszy inwestycyjnych
Wysokie prowizje
Firma zarządzająca nie obsługuje portfela za darmo. Za swoje usługi bierze pieniądze i to dość duże pieniądze. Co więcej, prowizję trzeba będzie zapłacić niezależnie od wyniku finansowego: nie ma znaczenia, czy portfel podrożał, czy nie.
Z reguły prowizje są nawet wliczone w cenę akcji. Udział w wysokości 1000 rubli sprzedawany jest za 1003 lub 1005 rubli.
Maksym Fiodorow
Rentowność nie jest gwarantowana
Nawet jeśli fundusz powierniczy wykazywał w przeszłości dobre zwroty, nie zapewnia to zarobków w przyszłości.
Jak kupić udział w funduszu inwestycyjnym?
Możesz nabyć jednostki funduszu inwestycyjnego w siedzibie spółki zarządzającej lub jej agenta, na przykład w banku.
Zgodnie z prawem fundusze akcjonariuszy są chronione przed ryzykiem pozarynkowym, to znaczy spółka zarządzająca nie może celowo ogłosić bankructwa funduszu. Jednocześnie ochronę przed wahaniami na rynku zapewniają wyłącznie profesjonalne działania menedżera. Dlatego ważny jest kontakt z funduszami inwestycyjnymi firm z dużym doświadczeniem, rozwiniętą infrastrukturą i przyzwoitą reputacją. Dobrze, gdy mówimy o uczestniku rynku usług finansowych, nagrodzonym przez środowisko zawodowe i posiadającym w swojej kadrze uznanych analityków.
Maksym Fiodorow
Po wybraniu funduszu inwestycyjnego i firmy zarządzającej musisz napisać wniosek o zakup akcji.
Inną opcją jest odkupienie udziału z portfela od innego akcjonariusza. Transakcja jest formalizowana umową kupna-sprzedaży, którą następnie należy okazać rejestratorowi, aby inwestor został wpisany do rejestru.
Czym różni się tradycyjny fundusz inwestycyjny od giełdy
Oprócz funduszy inwestycyjnych istnieją również BITIFy, czyli giełdowe fundusze inwestycyjne. Oba są uformowanymi portfelami, których części można kupić. Różnica polega na tym, że akcje tradycyjnego funduszu inwestycyjnego są sprzedawane przez spółkę zarządzającą, podczas gdy akcje giełdowe są oczywiście sprzedawane na giełdzie.
Akcje funduszy inwestycyjnych notowanych na giełdzie tworzone są zgodnie z dowolnymi indeksami, na przykład NYSE, NASDAQ, Moscow Exchange i sprzedawane są bezpośrednio na giełdach. Ich płynność jest wyższa niż płynność zwykłych funduszy inwestycyjnych.
Maksym Fiodorow
Ponadto portfele akcji notowanych na giełdzie są bardziej opłacalne pod względem dodatkowych kosztów. Tradycyjne fundusze inwestycyjne mogą mieć większe prowizje, ponieważ przy ich powstawaniu spółki zarządzające zmuszone są do korzystania z usług maklerów, kupując osobno papiery wartościowe.
W rzeczywistości fundusze inwestycyjne typu ETF są tymi samymi funduszami ETF (czyli funduszami inwestycyjnymi typu ETF), tylko pochodzenia krajowego. Na Giełdzie Moskiewskiej są one wymienione w jednej sekcji.
O czym należy pamiętać o funduszach inwestycyjnych
- To jest portfel cennych aktywów. W tworzenie i zarządzanie zaangażowana jest specjalna firma. Akcje, czyli „kawałki” tego portfela, są sprzedawane inwestorom.
- Fundusze inwestycyjne mogą wykazywać dobrą rentowność, ale nikt nie gwarantuje zarobków. Chociaż generalnie dla wszystkich uczestników korzystne jest to, że portfel staje się droższy.
- Wysokie prowizje mogą pochłonąć znaczną część dochodów inwestora. Dlatego ważne jest, aby przy wyborze funduszu inwestycyjnego i spółki zarządzającej zwracać uwagę na ich wielkość.
- Ale łatwo jest zainwestować w fundusz inwestycyjny: ktoś inny zarządza portfelem, a Ty możesz stać się współwłaścicielem tych aktywów, na które nie stać Cię osobno.
- Giełdowe fundusze inwestycyjne są bliższe ETF i często przynoszą większe zyski niż tradycyjne fundusze inwestycyjne.
Zalecana:
Czym jest ETF i jak na nim zarabiać
ETF pozwala na uzyskanie dochodu poprzez zakup części już utworzonego portfela zamiast rozproszonych akcji. Lifehacker pomoże Ci dokonać właściwego wyboru
Czym są obligacje i jak na nich zarabiać
Haker życia rozumie, jak działają obligacje, czym są i jak je kupić. Jeśli chcesz zacząć inwestować, to jest miejsce dla Ciebie
Czym jest napis i jak na nim zarabiać
Literowanie, czyli rysowanie liter, może stać się nie tylko ciekawym hobby twórczym, ale także źródłem dochodu, jeśli podniesiesz swój poziom umiejętności i umiejętnie podejdziesz do awansu
Czym są akcje i jak na nich zarabiać: poradnik dla początkującego inwestora
Przygotowaliśmy krótki przewodnik po świecie inwestycji, który pomoże Ci zrozumieć, czym są akcje i jak na nich zarabiać
Jak podejmować właściwe decyzje inwestycyjne?
Podejmując decyzje o inwestycjach pieniężnych, myślisz, czy cena jest normalna dla danej oferty, w rzeczywistości trzeba porównać coś innego