Ile faktycznie płacisz podatków

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2023-12-17 04:07

13% podatku dochodowego od osób fizycznych to tylko wierzchołek góry lodowej. Wszystko zależy od tego, ile dostajesz i wydajesz oraz co posiadasz.

Rosja wypada korzystnie w rankingu krajów, tworzonym według wysokości podatku dochodowego. Na liście zajmuje 116 miejsce na 135, aw 9 krajach na dole rankingu po prostu nie ma podatku dochodowego.

Od 1 stycznia 2001 r. stawka podatku dochodowego w Rosji wynosi 13%. Dla porównania w Szwecji jest to 57%, aw Danii - 56%. Dlatego, gdy ktoś mówi o rozwiniętym systemie pomocy społecznej w Skandynawii, nasuwa się sam argument: tam obywatele oddają ponad połowę swoich zarobków jako podatki, podczas gdy w naszym kraju jest to tylko 13%. Ale to nie jest takie proste.

Jest wiele podatków i składek, które Rosjanie płacą z pensji i ostatecznie sumują się do przyzwoitej kwoty.

Podatki dochodowe

Podatek dochodowy

Jeśli masz dochód, musisz płacić od niego podatki. I tu obowiązuje stawka 13%. Wyjątkiem jest podatek dla samozatrudnionych, gdzie można zapłacić 4-6% dochodu, ale nadal obowiązuje jako eksperyment, a nie w całej Rosji.

Jeśli otrzymasz pensję w wysokości 45 000 rubli, otrzymasz tylko 39 150 rubli.

Jeśli chodzi o pensje, pracodawca w większości przypadków odprowadza podatek dochodowy od osób fizycznych na rzecz państwa. Jeśli tego nie robi lub masz inne dochody, musisz je wskazać w zeznaniu podatkowym i sam zapłacić.

Podatek dochodowy od osób fizycznych jest płacony nie tylko z wynagrodzeń, ale także z dochodów ze sprzedaży papierów wartościowych, wynagrodzeń otrzymanych w naturze, a nawet z nagród i prezentów droższych niż 4000 rubli otrzymanych od organizacji i indywidualnych przedsiębiorców.

Składki na ubezpieczenie społeczne

Wcześniej odliczenia te nazywano jednolitym podatkiem socjalnym, ale w 2010 roku został zniesiony. Ale same dedukcje pozostały.

Pracodawca odprowadza 22% wynagrodzenia do Funduszu Emerytalnego, 5,1% do Federalnego Funduszu Obowiązkowego Ubezpieczenia Zdrowotnego, a 2,9% do Funduszu Ubezpieczeń Społecznych. Łącznie jest to 30% naliczonej kwoty.

Gdyby pracodawca przekazał ci te pieniądze, pensja 45 000, z wyłączeniem podatku dochodowego od osób fizycznych, wyniosłaby 58 500 rubli.

Przy wysokich dochodach od określonej kwoty wysokość składek ulega zmniejszeniu. Po osiągnięciu rocznych dochodów 1,15 mln, tylko 10% salda trafi do funduszu emerytalnego. Na ubezpieczenie społeczne przewidziany jest pręt w wysokości 865 tys., a następnie składki te nie są w ogóle opłacane.

Ponadto istnieje składka na ubezpieczenie od wypadków przy pracy i chorób zawodowych. Wynosi 0, 2–8, 5% – wielkość zależy od klasy ryzyka zawodowego pracownika.

Podatki od nieruchomości

Indywidualny podatek od nieruchomości

Płatne, jeśli posiadasz:

• Dom;
• mieszkanie lub pokój;
• garaż lub miejsce parkingowe;
• pojedynczy kompleks nieruchomości;
• budowa w toku;
• każdy inny budynek lub konstrukcja.

W większości regionów Rosji podatek od nieruchomości jest obliczany na podstawie wartości katastralnej nieruchomości. W przeciwieństwie do inwentaryzacji uwzględnia nie tylko parametry techniczne, ale także lokalizację i infrastrukturę oraz jest najbliżej rynku.

Stawka podatku waha się od 0,1% do 2% - wszystko zależy od regionu i wartości katastralnej nieruchomości. Im droższe, tym wyższa stawka.

Prawo przewiduje odliczenia. Na przykład przy obliczaniu podatku od mieszkania cena 20 metrów kwadratowych jest odejmowana od całkowitego kosztu, a od reszty obliczany jest tylko podatek.

Są regiony, w których podatek nadal jest naliczany według wartości zapasów, ale rok 2018 jest ostatnim rokiem, za który będą naliczane składki według tego schematu.

Podatek transportowy

Jak sama nazwa wskazuje jest to podatek od transportu, a nie tylko od samochodu. Prawo obejmuje motocykle, autobusy, statki motorowe, jachty, skutery śnieżne, samoloty i tak dalej.

Stawki podatkowe są ustalane według regionów i zależą od mocy silnika. Każda moc (kilogram ciągu silnika odrzutowego, jedna tona rejestrowa pojazdu itd.) szacowana jest w rublach.

Jednak wysokość stawki nie może przekroczyć stawki ustalonej przez Ordynację Podatkową więcej niż dziesięciokrotnie.

Podatek gruntowy

Jest wypłacana, jeśli posiadasz kawałek gruntu, który znajduje się na terenie miasta, wsi lub innej gminy.

Podatek naliczany jest od wartości katastralnej, a stawki nie mogą przekroczyć 0,3% dla gruntów mieszkaniowych i komunalnych, działek rolnych, domków letniskowych, ogrodów, działek pomocniczych osobistych i celnych, 1,5% dla innych obiektów.

Regiony mogą ustalać lokalne stawki na swoim terytorium mniej niż te wskaźniki.

Podatki konsumpcyjne

Podatek od wartości dodanej

Podatki płaci się nie tylko od dochodów, ale także od wydatków. VAT jest wliczony w cenę wielu towarów i wynosi 20%. Wyjątek stanowią towary i usługi istotne społecznie – leki, artykuły dziecięce, produkty podstawowe i tak dalej.

Podatek akcyzowy

Alkohol, tytoń, paliwo, samochody i motocykle o wysokich osiągach są produktami podlegającymi akcyzie.

Podatek akcyzowy jest podatkiem pośrednim, który ostatecznie spada również na barki kupującego. Co więcej, kupując butelkę wina, płacisz zarówno to, jak i podatek VAT.

W 2019 r. podatek akcyzowy za 1 litr bezwodnego alkoholu etylowego zawartego w produkcie wynosi 418 rubli, za 1000 papierosów - co najmniej 2568 rubli, za 1 tonę benzyny 5 klasy - 12 314 rubli.

Opłaty celne i limity

Od 2019 roku obniżono limity wartości i wagi przesyłek międzynarodowych, które nie podlegają cłom i podatkom. W przypadku paczek o wartości powyżej 500 euro i cięższych niż 31 kilogramów będziesz musiał zapłacić 30% kosztów ponad limit i co najmniej 4 euro za każdy kilogram nadwagi.

A jeśli sprzedawca sprowadzi dla Ciebie towar, to i tak zapłacisz cło – będzie ono wliczone w cenę.

Stawki ustala Eurazjatycka Komisja Gospodarcza. Tak więc za import ziaren kawy trzeba zapłacić 8% wartości celnej, ale nie mniej niż 0,16 euro za 1 kg, mydło - 4,5% plus 0,02 euro za 1 kg.

Jaki jest wynik końcowy?

Nie jest łatwo obliczyć, ile procent Rosjanin wpłaca do budżetu. Podatek dochodowy od osób fizycznych i składki na ubezpieczenia społeczne dają łącznie 43%, a uwzględniając odpłatność za ewentualne urazy - od 43,2% do 48,5%. Ostateczna kwota zależy od tego, czy obywatel posiada nieruchomość oraz ile i co dokładnie kupuje.

Tak więc dziekan Wydziału Ekonomii Moskiewskiego Uniwersytetu Państwowego. MV Lomonosov Alexander Auzan uważa, że Rosjanie faktycznie płacą 48%, a nie 13% podatku.