Jak płacić mniej podatków

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2023-12-17 04:07

Jak nie dawać 13% dochodu lub nie odzyskać pieniędzy.

Aby zaoszczędzić na podatkach, wcale nie musisz ich unikać. Wystarczy wiedzieć, gdzie państwo dało nam legalną możliwość płacenia mniej.

1. Uzyskaj ulgę podatkową

Jeśli pracujesz oficjalnie na umowę o pracę, to Twój pracodawca płaci 13% podatku od wynagrodzenia każdego pracownika. Tak więc, gdyby nie podatek, zamiast 30 000 rubli dostałbyś 34 500 w swoje ręce.

Jednak część zapłaconego podatku może zostać zwrócona. Jeśli wydałeś pieniądze na leczenie, kupno pierwszej nieruchomości lub edukację siebie i swoich dzieci, możesz otrzymać ulgę podatkową.

Możesz zwrócić 13% kwoty za wszystkie wydatki, ale nie więcej niż 15 600 rubli i nie więcej niż zapłaciłeś podatki.

Nie da się z góry przewidzieć, ile pieniędzy zostanie wydanych na leczenie lub edukację. Dlatego odliczenie podatkowe uzyskuje się raz w roku. W tym celu należy zebrać dokumenty potwierdzające koszty leczenia i szkolenia, a następnie zanieść je do pracodawcy, do urzędu skarbowego lub złożyć online do Federalnej Służby Podatkowej.

Należy wziąć pod uwagę kilka rzeczy:

• Jeśli wydałeś więcej niż 120 000 rubli rocznie na leczenie lub edukację, możesz otrzymać odliczenie tylko za 120 000 - to 15 600 rubli.
• Jeśli pieniądze poszły na edukację dziecka, możesz uzyskać odliczenie od maksymalnie 170 000 rubli, dwoje dzieci - od 190 000.
• Nie możesz otrzymać więcej pieniędzy niż zapłaciłeś w podatkach. Jeśli w ciągu roku zarobiłeś tylko 100 000 rubli i wydałeś 120 000 na leczenie i szkolenie, będziesz mógł zwrócić tylko 13% ze 100 000 do 13 000, a nie 15 600.
• Odliczenie od podatku można otrzymać nie później niż trzy lata po wydaniu. Co więcej, jeśli studiowałeś przez trzy lata i jednocześnie złożyłeś wniosek o odliczenie za cały okres, nie otrzymasz więcej niż 15 600 rubli. Rozsądniej jest robić to co roku, aby wycisnąć maksymalną kwotę.
• Odliczenie od podatku nie przysługuje bezrobotnym, osobom prowadzącym działalność na własny rachunek, pracownikom cywilnym oraz przedsiębiorcom indywidualnym.

Istnieje również odliczenie od podatku od nieruchomości z limitem nie 120 000 rubli, ale dwóch milionów - możesz zwrócić 13% i do 260 000 od zakupu pierwszego mieszkania. Odliczenie od nieruchomości wypłacane jest stopniowo. Jeśli kupiłeś mieszkanie za dwa miliony i zapłaciłeś w tym roku tylko 50 tys. podatków, te 50 tys. dostaniesz z powrotem, a pozostałe 210 tys. dostaniesz w kolejnych latach.

2. Otwórz adres IP ze stawką 6%

Zamiast pracować dla pracodawcy i odliczać 13% podatków do państwa, możesz otworzyć indywidualnego przedsiębiorcę ze stawką podatkową 6% i zawrzeć umowę z szefem na świadczenie usług. Wtedy zarząd będzie mógł zapłacić Ci więcej, a Ty sam przekażesz mniej podatków. Ponadto z indywidualnymi przedsiębiorcami łatwiej zarobić trochę na boku.

Należy pamiętać, że jednoosobowe firmy nie są uprawnione do odliczenia podatku.

Pułapka: oprócz 6% podatku będziesz musiał sam opłacać składki na fundusz emerytalny i ubezpieczenie zdrowotne. W 2019 r. będziesz musiał zapłacić 36 238 rubli, niezależnie od dochodów, nawet jeśli pracodawca nagle rozwiąże z Tobą umowę.

Istnieje jednak szczególna okazja dla przedsiębiorców indywidualnych: już opłacone składki można odliczyć od kwoty należnych podatków. Oznacza to, że jeśli zarobiłeś 600 000 rubli w ciągu roku, musisz zapłacić 36 000 podatku. Ale już przekazałeś 36 238 rubli składek, więc nie musisz w ogóle płacić podatków. Jeśli dochód jest wyższy, nadal musisz zapłacić podatek, ale możesz też odliczyć od niego w terminie kwotę wpłaconych składek.

Na przykład porównajmy, ile pracownik i indywidualny przedsiębiorca otrzyma w ciągu roku przy tej samej pensji.

	Pracownik najemny	IP w uproszczonym systemie
Otrzymane pieniądze przed wszystkimi podatkami i potrąceniami	600 000 rubli	600 000 rubli
Podatek	13% - 78 000 rubli	6% - 36 000 rubli
Składki na fundusz emerytalny	22% - 132 000 rubli	29 354 rubli naprawiono
Obowiązkowe składki na ubezpieczenie zdrowotne	5,1% - 30 600 rubli	Naprawiono 6 884 rubli
Składki na ubezpieczenie społeczne	2, 9% - 17 400 rubli	-
Suma wszystkich potrąceń	258 000 rubli	36 238 rubli składek. Nie będziesz musiał płacić podatku - składki trafiają na jego konto jako odliczenie
Pieniądze pod ręką	342 000 rubli - 28 500 miesięcznie	563 762 rubli - prawie 47 000 miesięcznie

Praca indywidualnego przedsiębiorcy wygląda o wiele bardziej opłacalnie, ale pamiętaj: jeśli pracodawca rozwiąże z tobą umowę, a nie ma innych klientów, nadal będziesz musiał zapłacić 36 238 rubli składek, nawet jeśli nie będzie zysku.

3. Pracuj na własny rachunek z 4% podatkiem

Jeśli mieszkasz i pracujesz w Moskwie, obwodzie moskiewskim i kałuskim lub w Tatarstanie, możesz wziąć udział w eksperymencie od początku 2019 r. Ustawa federalna nr 422-FZ z dnia 27 listopada 2018 r. Miasto o znaczeniu federalnym Moskwa, w regiony moskiewskie i kałuskie, a także w Republice Tatarstanu (Tatarstan)”- prowadzić działalność na własny rachunek z podatkiem tylko 4%, bez potrąceń na emerytury i ubezpieczenie zdrowotne.

Status ten może uzyskać osoba, która otrzymuje pieniądze za swoją pracę, ale nie ma pracodawcy ani pracowników. Istnieją ograniczenia: nie możesz być samozatrudnionym prawnikiem ani zajmować się odsprzedażą towarów. Ale jeśli jesteś projektantem, programistą lub robisz włosy w domu, ten tryb jest dla Ciebie.

To może być interesujące:

• Przedsiębiorcy indywidualni, którzy płacą teraz 6% podatku. Będą mogli odliczyć 4% dochodów od osób fizycznych i nie opłacać składek ubezpieczeniowych. W takim przypadku nie musisz zamykać adresu IP.
• Ludzi, którzy myśleli o zmianie biura na własny biznes. Teraz możesz swobodnie pływać bez formalności i obowiązkowych opłat. Jedyną rzeczą jest to, że praca na własny rachunek dla twojego byłego szefa nie będzie możliwa: organy podatkowe to zauważą i grzywny.
• Osoby pracujące na podstawie umowy cywilnoprawnej. W takim przypadku klient odlicza 13% podatku, a jeśli zostaniesz samozatrudniony, będzie mógł zapłacić Ci 13% więcej.

Aby uzyskać ten status, należy pobrać aplikację Mój podatek i za jej pośrednictwem złożyć wniosek do urzędu skarbowego. Będziesz musiał podać swoje dane paszportowe i dołączyć osobiste zdjęcie. Indywidualny przedsiębiorca będzie musiał również złożyć dodatkowy wniosek do urzędu skarbowego. Następnie możesz dokonywać obowiązkowych płatności bezpośrednio w aplikacji i tam generować rachunki.

Osoby prowadzące działalność na własny rachunek nie mogą otrzymać głównego odliczenia podatkowego, ale mają własne: od każdej operacji płacą o 1–2% mniej podatku, dopóki odsetki nie zgromadzą 10 000 rubli. W rzeczywistości oznacza to, że będą płacić 10 000 rubli mniej podatku rocznie.

Ten schemat jest eksperymentalny: istnieje ryzyko, że coś pójdzie nie tak i zostanie anulowane. Ale póki jest szansa, możesz spróbować skorzystać z sytuacji.

4. Sklep bezcłowy

W kraju wszystkie towary podlegają cłom i VAT, więc sprzedawcy oznaczają towary na towarach. Fizycznie płacą podatek państwu, ale w rzeczywistości spada on na kupującego. Wolne od cła - strefy wolnocłowe na lotniskach. Kupując tam płacisz mniej podatku.

Najczęściej w strefie wolnocłowej zabierają alkohol, perfumy, kosmetyki, sprzęt i ubrania. Uważa się, że nie ma podróbek, ponieważ towary pochodzą bezpośrednio od producentów.

Istnieje kilka pułapek:

• Nie możesz wejść do strefy bezcłowej bez biletu lotniczego. Oznacza to, że możesz tam robić zakupy tylko wtedy, gdy lecisz za granicę.
• Cena często okazuje się wyższa niż w sklepie ze względu na kosztowny wynajem powierzchni handlowej na lotnisku lub z innego powodu. Zapłacisz mniej podatków, ale nadal możesz przepłacać.

Dlatego przed wizytą w strefie wolnocłowej dokładnie zapoznaj się z cenami żądanych towarów. Można to zrobić na stronach takich jak MyDuteFree i RegStaer.