Czy można uzyskać pożyczkę za pomocą kopii paszportu?

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2023-12-17 04:07

Haker życia wraz z profesjonalnym prawnikiem rozumie problem i doradza, jak uchronić się przed oszustwem.

„Emeryt został zawieszony z pożyczką na milion dolarów”, „Kolekcjonerzy są prześladowani z powodu cudzej pożyczki” – takie nagłówki często można znaleźć na forach internetowych, a nawet w mediach.

Nic dziwnego, że w masowej świadomości panuje stereotyp, że każdy może starać się o pożyczkę dla każdego. Byłaby tylko kopia paszportu, a przynajmniej seria i numer. Zobaczmy, czy tak jest naprawdę.

Dokumenty

Każda organizacja kredytowa i mikrofinansowa posiada listę dokumentów wymaganych do uzyskania pożyczki (pożyczki). Niektóre mają surowe zasady, a lista jest długa: paszport ze znakiem rejestracyjnym, 2-NDFL, SNILS, NIP, akt małżeństwa. Inni nie potrzebują nawet zaświadczenia z miejsca pracy, wystarczy im paszport. Ale zdecydowanie oryginał!

Grupa firm Anastasia Loktionova „Rusmikrofinance”

Uzyskanie pożyczki lub pożyczki na kopii paszportu jest sprzeczne z przepisami ustawy federalnej „O przeciwdziałaniu legalizacji (praniu) dochodów…”. Według niego posiadacza kopii paszportu uważa się za niezidentyfikowanego. Żaden z pożyczkodawców działających w obszarze prawnym, czy to bank, czy firma mikrofinansowa, nie zaakceptuje kopii paszportu bez uzgodnienia jej z oryginałem.

Schematy oszustw

Jednak czasami zdarzają się nieprzyjemne incydenty.

• Zmowa z pracownikami banku. Aby stać się oszustem, oszuści muszą przynajmniej uzgodnić z urzędnikiem ds. Pożyczek, który przygotowuje dokumenty. Być może będziesz musiał również podzielić się z kasjerem, który wydaje gotówkę zgodnie z paszportem, oraz służbą bezpieczeństwa, która sprawdza pożyczkobiorcę. Przykład: pracownik banku, posługując się danymi paszportowymi, udzielił pożyczki przyjacielowi swojego kochanka, którego nigdy nie widziała.
• Nadużycie władzy. Czasami pracownicy banku uważają się za mądrzejszych od systemu kredytowego i wydają nieco większe kwoty niż prosił pożyczkobiorca. Wkładają różnicę do kieszeni. Przykład: osoba przyszła po pożyczkę na samochód, a pracownik również udzielił jej mikropożyczki.

We wszystkich tych przypadkach czynnik ludzki odgrywa kluczową rolę.

Bez pomocy pozbawionego skrupułów pracownika organizacji kredytowej lub mikrofinansowej niemożliwe jest udzielenie pożyczki z wykorzystaniem kopii paszportu.

A znalezienie takiego pracownika nie jest łatwe. Przecież takie działania grożą nie tylko utratą pracy, ale także postępowaniem karnym.

Według Anastazji Loktionowej, jeśli obywatel próbuje uzyskać pożyczkę lub pożyczkę za pomocą kopii paszportu, zostanie to zakwalifikowane jako oszustwo zgodnie z art. 159 ust. 1 kodeksu karnego Federacji Rosyjskiej.

Środki ostrożności

Aby zabezpieczyć się przed oszustwami:

• Nie publikuj swoich danych paszportowych w sieciach społecznościowych (w tym w „Dokumentach” w „VKontakte”) i nie wysyłaj ich pocztą elektroniczną (ani nie usuwaj ich natychmiast po otrzymaniu przez adresata).
• Nie przechowuj kopii dokumentów w chmurach ani na dyskach flash. Jeśli przesłałeś skan paszportu na Dysk Google, postępuj zgodnie z ustawieniami dostępu podczas udostępniania jakichkolwiek plików.
• Jeśli zgubisz paszport, skontaktuj się nie tylko z biurem paszportowym, ale także z policją.
• Regularnie sprawdzaj swoją historię kredytową.

Jeśli otrzymasz spłatę pożyczki lub pożyczki, której nie wziąłeś, nie panikuj. Weź paszport do ręki i idź wyjaśnić sytuację z organizacją kredytową lub mikrofinansową. Sporządź notę wyjaśniającą, porozmawiaj z pracownikiem, który zatwierdził pożyczkę, poproś o nagranie z monitoringu w dniu jego wystawienia. Pamiętaj, że prawo jest po twojej stronie.

Jeśli bank lub organizacja mikrofinansowa naruszy prawo „O kredycie konsumenckim (pożyczce)” lub „O ochronie praw i uzasadnionych interesów osób fizycznych podczas wykonywania działań mających na celu odzyskanie zaległych długów …”, możesz złożyć skargę do Roskomnadzoru lub prokuratury. Jeśli poborcy łamią prawo, powinieneś napisać skargę do Federalnej Służby Komorniczej. Jednocześnie ważne jest, aby udowodnić, że organizacja przekroczyła swoje uprawnienia.

Grupa firm Anastasia Loktionova „Rusmikrofinance”