10 książek, które poprawią Twoją znajomość finansów

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2023-12-17 04:07

Od samouczków, które uczą analizowania wydatków i oszczędzania pieniędzy, po prace o cyklach rynkowych i nieoczywistych pomysłach inwestycyjnych.

Być może aktywnie interesujesz się finansami i masz już IIS? A może nigdy nie udało Ci się zaoszczędzić więcej niż 100 rubli? A może śledzisz Warrena Buffetta na Twitterze? Niezależnie od Twojego związku z pieniędzmi, w tym zbiorze Wydawnictwa Alpina znajdziesz książkę, która pomoże Ci zrobić kolejny krok w fascynujący świat finansów.

Dla początkujących

1. „Dziewczyna z pieniędzmi. Książka o finansach i zdrowym rozsądku”, Anastasia Veselko

Anastasia Veselko jest autorką projektu o finansach osobistych dla nowoczesnych dziewcząt. Została konsultantką w zakresie umiejętności finansowych bez dyplomu z ekonomii. I być może dlatego jej opowieści o tym, jak pomnażać swój kapitał, są napisane językiem zrozumiałym dla każdego, nawet osoby dalekiej od ekonomii.

Anastasia zdecydowała się zostać doradcą finansowym po tym, jak zauważyła, że pomimo dobrych dochodów jako dyrektor, tak jak poprzednio, całą pensję przeznaczała na bieżące potrzeby, nie dodawała żadnych oszczędności, a duże zakupy trzeba było robić na kredyt. W rezultacie Veselko zagłębił się w analizę kosztów, budżetowanie i inwestycje. Ukończyła program HSE z ekonomii, kursy na amerykańskich uczelniach finansowych oraz podnosiła swoje kwalifikacje w Ministerstwie Finansów Federacji Rosyjskiej - i teraz jest gotowa dzielić się tą wiedzą bez zbędnych skomplikowanych terminów.

Okazuje się, że aby się wzbogacić, nie trzeba całymi dniami ślęczeć nad rachunkami i wycenami – wystarczy zainwestować czas i wysiłek na początku w rygorystyczny plan, który potem zadziała sam.

2. „Sam jest finansistą. Jak mądrze wydawać i poprawnie oszczędzać”, Anastasia Tarasova

Warto przeczytać tę książkę choćby po to, by zrozumieć, jak błędnie Rosjanie szacują swoje wydatki i dochody. Z jednej strony jest to część systemu obronnego mózgu, który chroni nas przed stresem, z drugiej spuścizna Związku Radzieckiego z jego gospodarką planową. Wiele osób nie potrafiło przystosować się do warunków systemu rynkowego, przez co polegają na państwie i emeryturze, zaciągają pożyczki i zadłużają się. W efekcie nigdy nie udaje im się odłożyć na to, czego najbardziej pragną – wakacji, nauki dla dziecka czy domu nad morzem.

Anastasia Tarasova opowiada, jak stworzyć poduszkę finansową, łatwo odłożyć na samochód nawet za niewielką pensję i zacząć inwestować. Autor mówi o tych rzeczach z całą odpowiedzialnością – nie tylko jako profesjonalny doradca finansowy z wieloma certyfikatami zagranicznych i rosyjskich szkół biznesu, ale także jako aktywny przedsiębiorca, który zna problemy i wyzwania związane z finansową stroną życia.

3. „Kochać. Myśleć. Jak budować silne i zdrowe relacje oparte na niezależności finansowej”, Svetlana Shishkina

W przeciwieństwie do innych książek z tej listy, podręcznik Svetlany Shishkina uczy, jak chronić nie tylko swój kapitał, ale także życie osobiste. Kobiety w Rosji często podejmują pochopne decyzje finansowe, polegając na mężczyznach, a następnie tracą ich wsparcie. Zdarza się, że mężowie opuszczają rodzinę, nie płacą alimentów, zabierają mienie i naruszają podstawowe prawa kobiet. Wszystko to byłoby niemożliwe, gdyby ich partnerzy mieli niezależność ekonomiczną, umieli (i nie bali się) samodzielnie zarabiać i wydawać.

Kompetencje finansowe pomagają przejąć kontrolę nad swoim życiem, pozytywnie wpływają na relacje i gwarantują bezpieczeństwo kobiety na najważniejszych etapach jej życia. Autor książki doskonale zdaje sobie sprawę z problemów finansowych, ale udało mu się je skutecznie przezwyciężyć, a przy okazji kupił cztery mieszkania.

4. „Zasady inwestycyjne Warrena Buffetta”, Jeremy Miller

Na drodze do znajomości finansów i następnego wielkiego kroku - inwestowania - nie można obejść się bez jasnego osobistego przykładu. Mógłby to być Warren Buffett – żywa legenda i idol inwestorów-hobbystów na całym świecie.

Każdego roku Warren wysyła list otwarty do udziałowców swojej firmy, Berkshire Hathaway. Buffett, mający teraz 90 lat, pisze te wiadomości od 1965 roku – i z biegiem czasu zyskały one status kultowych w całym świecie finansów. I chociaż Warren nazywany jest niczym innym jak wizjonerem, a jego prognozy zawsze są przedmiotem szczególnej uwagi, on sam jest przekonany, że przewidywanie zachowań rynku jest bezcelowe. Cierpliwość, oszczędność i przywiązanie do zasad to recepta Buffetta na długoterminowy sukces.

Autor książki, analityk inwestycyjny Jeremy Miller, wykonał kawał dobrej roboty. Nie tylko zebrał kluczowe fragmenty listów Buffetta z lat 1965-1970 i sprytnie uporządkował je tematycznie. Miller rozpoczyna każdy rozdział precyzyjnym podsumowaniem, które pomaga podkreślić zasady życia legendarnego inwestora. Pomimo rozwoju metod inwestycyjnych na przestrzeni lat, jego podejście pozostaje aktualne.

Dla zaawansowanych

5. „Inteligentny inwestor” Benjamina Grahama

A wielcy zaczynali od małych rzeczy, jak czytanie książki o inwestowaniu. Tak więc w 1949 roku Warren Buffett wpadł w ręce ekonomisty Benjamina Grahama „Inteligentny inwestor”. Młody przedsiębiorca uznał, że to najlepsza rzecz, jaka kiedykolwiek została napisana o inwestycjach. Wiele lat później Buffett nie zmienił zdania: „Rozsądny inwestor”, który w samych Stanach Zjednoczonych wytrzymał co najmniej 10 przedruków, nie pozostawia swoich literackich rekomendacji.

Benjamin Graham w swojej książce bada wszystkie aspekty efektywnej polityki inwestycyjnej – od projektu po realizację. Jeden z najbardziej szanowanych ekonomistów i inwestorów w historii świata, twórca „value investing”, nakreśla kluczowe zasady inwestowania oraz daje jasne i głębokie rekomendacje, których wartość z łatwością wytrzymuje próbę czasu. Książka zawiera szczegółową analizę takich odwiecznych problemów, jak zasady optymalnej polityki portfelowej, poszukiwanie obiecujących celów inwestycyjnych, prawdopodobna stopa inflacji, sposoby ochrony przed nią i wiele innych.

6. „Globalna alokacja aktywów”, Meb Faber

Jak inwestor może zbudować globalnie zdywersyfikowany portfel, wykorzystując siłę nowoczesnych rynków finansowych? To zadanie, z którym mierzy się Meb Faber, znany finansista z Zachodu i zarządzający funduszami giełdowymi dla Cambrii.

Książka Fabera zawiera przegląd historycznych wyników 13 rodzajów aktywów, takich jak akcje, obligacje, gotówka lub nieruchomości od 1973 roku. Po prześledzeniu wpływu inflacji na pieniądz Meb proponuje złagodzenie ekstremalnych wypłat ryzykownych aktywów poprzez łączenie – na przykład prostej kombinacji akcji i obligacji. Autor znany z inwestycji analizuje możliwości bardziej globalnej dystrybucji z aktywami takimi jak nieruchomości. Faber zwraca szczególną uwagę na przykłady znanych portfeli inwestycyjnych: amerykańskiego finansistę Raya Dalio, wszechobecnego Warrena Buffetta oraz fundusze dożywcze.

7. „Pieniądze bez głupców”, Alexander Silaev

W 2014 roku filozof i dziennikarz Alexander Silaev uczynił hazard giełdowy swoim głównym zajęciem i źródłem dochodu. W swojej książce ten doświadczony prywatny inwestor i trader oferuje świeże spojrzenie na inwestowanie.

W „Pieniądze bez głupców” znajdziesz bezstronną analizę branży rynkowej oraz szczegółową analizę narzędzi dostępnych dla osób fizycznych. Autor szczegółowo omawia każdą z nich: walutę, złoto, depozyty, obligacje, pożyczki, akcje wartościowe, akcje wzrostowe, blue chipy, produkty drugiego rzędu, produkty strukturyzowane, fundusze inwestycyjne, zarządzanie trustami i inne. Silaev pokazuje dokładnie, gdzie i jak traci inwestor, ujawnia sztuczki uczestników rynku finansowego. Autor uważa, że 10 lat temu taka książka zaoszczędziłaby mu setek tysięcy rubli i miesięcy życia.

Dla najbardziej wyrafinowanych

8. „Niezwykłe! Jak zarabiać na alternatywnych inwestycjach”, Gerald Autier

„Spersonalizuj swoją inwestycję” - radzi Gerald Autier. Dlaczego wszyscy muszą inwestować w to samo? Możesz być tym, który zainwestuje w złoto lub dom za granicą. A może o wiele przyjemniej będzie mieć w swojej kolekcji drogi obraz lub rzadki samochód, który również dobrze rośnie w cenie.

Inwestorzy zastanawiają się teraz, jak postrzegane są tradycyjne aktywa. Autier, 15-letni doradca finansowy, którego klientami są top managerowie i bankierzy, bada w swojej książce alternatywy inwestycyjne. Mogą to być energia odnawialna lub nieruchomości komercyjne, metale szlachetne lub towary luksusowe, fundusze hedgingowe lub firmy prywatne. Układając na półkach wszystkie cechy każdego rodzaju aktywów, Autier pokazuje możliwe strategie inwestycyjne i wyjaśnia komu są one najbardziej odpowiednie.

9. „Cykle rynkowe. Jak rozpoznać i wykorzystać wzorce skutecznego inwestowania”, Howard Marks

Jeśli znasz już świat finansów, to zapewne zauważyłeś, że niektóre wydarzenia na rynku powtarzają się, a czasem nawet potrafisz je przewidzieć. Aby zaoszczędzić sobie czasu na podejmowaniu typowych decyzji, lepiej jak najdokładniej przestudiować cykliczne wzorce.

Rynek działa według standardowych scenariuszy, ale często na jego wahania wpływają nie tylko oczywiste zdarzenia zewnętrzne, ale także emocje ludzi. Howard Marks, współprezes i współzałożyciel firmy inwestycyjnej Oaktree Capital Management, która zarządza aktywami o wartości ponad 120 miliardów dolarów, nauczy Cię, jak lepiej czuć rynek. Jeden z największych inwestorów swoich czasów, autor książki szybko i łatwo uczy, jak rozpoznawać i oceniać cykle rynkowe, nie popadać w skrajności i wykorzystywać wiedzę do działania na giełdzie.

10. „Kiedy zło jest dobre. Jak zarabiać na pomysłach inwestycyjnych”, Isaac Becker

Inwestowanie dzisiaj jest łatwe. Każdy może odkrywać giełdy, własne aktywa i próbować pomnażać swoje inwestycje. Jednak nie każdy ma ceniony zysk, dlatego porady doświadczonych specjalistów zawsze będą poszukiwane.

Przykłady z życia znanego międzynarodowego doradcy finansowego Isaaca Beckera pokażą Ci, jak nie zgubić się na giełdzie. Becker jest doradcą finansowym od 1991 roku i specjalizuje się w pracy z klientami VIP. Ma na swoim koncie ponad 50 publikacji z zakresu organizacji finansów osobistych i inwestowania, a także liczne wystąpienia na specjalistycznych konferencjach i seminariach. W swojej książce Becker postanowił pomóc innym znaleźć dobry pomysł na inwestycję, a następnie zarobić na niej pieniądze. Te wskazówki nie są odpowiednie dla początkujących, ale czytelnicy z doświadczeniem w inwestowaniu docenią „Kiedy złe jest dobre”.

Wszystkie te i wiele innych przydatnych książek możesz zamówić w sklepie internetowym. A dla czytelników Lifehackera do 27 grudnia jest oferta specjalna: 20% zniżki na kod promocyjny ratownik.