6 prostych zasad idealnej inwestycji

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2023-12-17 04:07

Według większości ekspertów prawie każdy może z zyskiem inwestować. Wystarczy postępować zgodnie z kilkoma prostymi zaleceniami, unikając dużych strat i kontrolując ryzyko.

1. Zawsze wybieraj wiele miejsc docelowych

Dywersyfikacja to ubezpieczenie od ignorancji.

William O'Neill to amerykański pisarz i odnoszący sukcesy przedsiębiorca

Aby lepiej zrozumieć, rozważ dwie fikcyjne postacie. Pierwszy nazywa się Vasya, ma 400 tysięcy rubli i postanowił kupić z nimi akcje znanej firmy. Druga postać to Petya, on też ma 400 tysięcy rubli, ale za te pieniądze kupił od razu akcje dziesięciu firm z różnych branż.

Pod koniec roku akcje Wasyi spadły, a on poniósł stratę. W Petyi 7 na 10 akcji spadło, ale reszta wzrosła kilkakrotnie i przyniosła ogromny zysk. Szczęście? Jest to mało prawdopodobne, ponieważ zgodnie z teorią prawdopodobieństwa Petya był początkowo bliżej zwycięstwa niż Wasia. A teraz wyobraź sobie, że nie dziesięć różnych firm kupiło akcje, ale tysiące, w tym te na rynkach zagranicznych.

Zjawisko to nazywane jest dywersyfikacją i występuje w wielu dziedzinach życia. Firmy dywersyfikują produkcję, rynki zbytu, walutę. Warto zauważyć, że ważne jest, aby kupować nie tylko akcje różnych firm, ale upewnić się, że pochodzą one z różnych branż.

Niektórzy popularni przedsiębiorcy i inwestorzy krytykują dywersyfikację (na przykład Warren Buffett i Robert Kiyosaki), ale fakt pozostaje faktem: jest ona wykorzystywana, wykorzystywana i będzie wykorzystywana przez profesjonalistów.

2. Przygotuj się na najgorsze

Moją zasadą jest przede wszystkim dążenie do przetrwania, a dopiero potem zarabianie pieniędzy.

George Soros Amerykański inwestor i filantrop

Pierwszą rzeczą do zrobienia przy zakupie papierów wartościowych lub walut jest ocena ryzyka. Ile procent twojego kapitału spadnie na dno, jeśli okaże się, że się mylisz? Profesjonaliści są przekonani, że akceptowalna kwota ryzyka to 2% dostępnych środków. Powodem jest wysokie prawdopodobieństwo przegranej serii. Wyobraź sobie, że popełniasz błędy 10 razy z rzędu, a jest to całkiem możliwe. W rezultacie straty wyniosą tylko 20%, a ryzykując więcej, możesz łatwo znaleźć się w stanie bankructwa.

Istnieje cały obszar działalności zarządczej – zarządzanie ryzykiem. Banki i duże firmy inwestycyjne zapewniają nawet stanowisko specjalisty ds. kontroli ryzyka. Jeśli chcesz dobrze inwestować, powinieneś zostać swoim własnym menedżerem ryzyka.

3. Ignoruj plotki

Podstawowe informacje o rynku, których się dowiadujesz, są zazwyczaj bezużyteczne, ponieważ rynek już to uwzględnił w cenie.

Ed Seykota Amerykański profesjonalny zarządzający aktywami

Kolejną zasadą, na którą zwracają uwagę doświadczeni inwestorzy, jest globalne spojrzenie na rynek. Niestety, wiele źródeł informacji wyolbrzymia znaczenie wielu wydarzeń w świecie finansów. Oczywiście niektóre z najważniejszych wiadomości mają znaczenie, ale nie należy ich przeceniać.

Tło to tylko mały kawałek ogromnej układanki, którą trzeba rozwiązać. Rynki nie podlegają niczyim prawom, zawsze jest kupujący i sprzedający. Nigdy nie wiadomo, który duży uczestnik chciałby zacząć kupować aktywa już dziś z powodów tylko jemu znanych.

4. Bądź w trendzie

Trend jest twoim przyjacielem, ale nie na końcu, kiedy się kręci.

Ed Seykota Amerykański profesjonalny zarządzający aktywami

Jeśli spojrzysz na rynek globalnie, jak zalecono powyżej, stanie się oczywiste, że ruchy cen podlegają trendom. W niektórych latach aktywa tanieją, w innych drożeje, a czasami pojawia się korytarz cenowy (kiedy ceny nie mają wyraźnego kierunku).

Jedynym sposobem na zarabianie na inwestycjach jest prawidłowe określenie aktualnej dynamiki cen. W tym celu dostarczane są różnego rodzaju analizy rynku, np. analiza techniczna i jej kierunki.

Ponadto czynnik czasu ma ogromne znaczenie. Oszacuj, ile średnio przechodzi instrument finansowy w ciągu dnia, tygodnia, miesiąca i roku. Informacje te zapewnią Ci przewagę statystyczną, ponieważ wyznaczasz rozsądne cele i odnotowujesz zyski w odpowiednim czasie.

5. Ogranicz straty tak szybko, jak to możliwe

Zasada nr 1: Nigdy nie trać pieniędzy. Zasada nr 2: Nigdy nie zapominaj o zasadzie nr 1.

Warren Buffett jest największym inwestorem w Ameryce

Każda inwestycja najczęściej wiąże się z długoterminowym handlem pozycyjnym (utrzymywaniem akcji). Kiedy transakcja przynosi tylko straty, powinieneś jak najszybciej się jej pozbyć.

Najbardziej racjonalnym podejściem jest stworzenie planu poprzez złożenie ochronnego zlecenia stop przed wyjściem z transakcji. To uwolni Cię od emocjonalnych problemów związanych z akceptacją strat. Wielu profesjonalistów oddaje 80% sukcesu emocjom i psychologii, więc tej zasady nie należy lekceważyć.

6. Niech Twoje zyski wzrosną

Kiedy rynek idzie w korzystnym kierunku, boisz się, że kolejny dzień zabierze Ci wszystkie zyski i za wcześnie wychodzisz z gry. Strach nie pozwala ci zarobić tyle pieniędzy, ile powinieneś był zarobić.

Jesse Livermore – legendarny amerykański spekulant giełdowy z początku XX wieku

Ta zasada jest ściśle powiązana z poprzednią. Wszystko sprowadza się do inteligentnego śledzenia pozycji. Rynek jest irracjonalny i czasami nie ma sensu przewidywać jego ruchów. Odpowiednie zarządzanie pieniędzmi to rozwiązanie problemu.

Stosując się do powyższych zaleceń, możesz uchronić się przed wieloma błędami i rozczarowaniami. Pasywny dochód z inwestycji jest rzeczywistością, zwłaszcza że jest to już powszechna praktyka za granicą. Aby osiągnąć sukces, wystarczy trochę popracować nad sobą.

Co myślisz o inwestycjach?